硅谷银行或受到巴菲特资助，分析师称其或再次扮演“救世主”

作者：Sheryl Sheth

来源：Tipranks

作者系Mumbai University工商管理硕士，在Guggenheim Transparent Value担任了6年股票分析师。

亿万富翁投资者沃伦·巴菲特（Warren Buffett）在2008年的金融危机中扮演了“救世主”的角色，而在今年的银行业危机中，他可能会再次这样做。巴菲特近日会见了美国白宫代表，表示如果地区性银行需要支持，他有兴趣买入这些银行的股票。

如果需要，这位“股神”愿意向陷入困境的硅谷银行等地区性银行注入资金。巴菲特经常被视为危机救世主，因为他在此前的金融危机中发挥了关键作用。但是，目前还不清楚他将在何时、在哪家银行进行投资。

巴菲特的出手干预可以恢复投资者对银行体系的信心。对许多人来说，当前的崩溃更像是一场“信心危机”，而不是一个系统性问题，巴菲特的行动对恢复信心很重要：如果巴菲特现在就投资银行股，其他投资者很可能也会效仿。

话虽如此，巴菲特这次可能也不会做赔本的买卖。通过利润丰厚的优先股和可转换权证投资组合，伯克希尔哈撒韦公司在过去的投资中赚到了很多钱，确保了该公司定期分红和股权。

最近，有传言称巴菲特可能有兴趣收购Ally Financial，伯克希尔哈撒韦已经持有该公司9.9%的股份，是该公司的第二大股东。毫无疑问，巴菲特被认为是有史以来最伟大的投资者，通过明智的投资他创造了大量的财富。

美联储掌握着银行业状况的钥匙

自从硅谷银行和Signature Bank倒闭以来，银行业的价值大幅下降。几家银行的市值损失了近50%至90%。伯克希尔哈撒韦自己的金融投资组合大幅下跌。截至2022年12月30日，该公司在银行、保险和金融公司的投资约为740亿美元。其中，硅谷银行倒闭造成了大约80亿美元的损失。

近日，美联储将利率上调25个基点，这是在市场预料之中的举措。然而，美联储相互矛盾的讲话让市场疑惑。

一方面，美联储主席Jerome Powell表示，美国银行体系“稳健而有弹性”，政府已准备好采取额外措施保证储户资金安全。另一方面，财政部长表示美联储不会为所有银行存款提供担保。

值得注意的是，在截至3月15日的当周，银行从美联储贴现窗口借入的资金比以往任何时候都多，这表明银行及其客户都担心出现银行挤兑。

过去的奇迹

在2008年金融危机蔓延期间，巴菲特的伯克希尔哈撒韦获得了高盛和美国银行利润丰厚的股份。巴菲特甚至向当时的美联储主席Hank Paulson表示，向银行注入资金比收购资产要好。

伯克希尔哈撒韦以优先股和认股权证的形式向当时的高盛投资了50亿美元。后来，在2011年，巴菲特的企业向当时的美国银行注入了50亿美元。这两项时机恰到好处的投资后来也为这位亿万富翁带来了丰厚的利润。

并不是所有的股票都值得投资，而且投资者很难像巴菲特那样研究某个公司，尤其是在危机时期。但为了恢复人们对金融行业的信心，巴菲特应该会出手帮助挽救哪些较为优质的公司，使其免于因避险而破产。所以，投资者可以重点关注股神的动向。